客戶服務(wù)

最高人民檢察院、人民銀行聯(lián)合發(fā)布懲治洗錢犯罪典型案例

近日，最高人民檢察院、人民銀行聯(lián)合發(fā)布一批懲治洗錢犯罪典型案例，這批典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)常見(jiàn)的洗錢罪上游犯罪類型。

最高檢和央行表示，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類犯罪與洗錢活動(dòng)相互交織滲透，洗錢手段不斷翻新,涉案金額持續(xù)攀升，各類洗錢犯罪活動(dòng)給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。此次發(fā)布的6個(gè)典型案例分別是曾某洗錢案，雷某、李某洗錢案，陳某枝洗錢案，張某洗錢案，林某娜、林某吟等人洗錢案，趙某洗錢案。

最高人民檢察院第四檢察廳廳長(zhǎng)鄭新儉：（這些案例）包括黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、非法集資犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪下洗錢犯罪的常見(jiàn)手段，以及利用虛擬貨幣洗錢等新型犯罪手段。

近年來(lái)，檢察機(jī)關(guān)不斷加大洗錢犯罪懲治力度，最新數(shù)據(jù)顯示，2020年全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。與此同時(shí)，人民銀行積極發(fā)揮反洗錢監(jiān)管職能，持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度，促進(jìn)行政執(zhí)法和刑事司法緊密銜接。

人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)巢克儉：僅去年我們就對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)這些反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，我們對(duì)其中的537家進(jìn)行了行政處罰，處罰金額達(dá)到5.26億元。我們還對(duì)違規(guī)的個(gè)人1000人進(jìn)行了處罰，處罰金額達(dá)到了2468萬(wàn)元。

在此次公布的典型案例中，記者注意到，近年來(lái)洗錢犯罪呈現(xiàn)出新趨勢(shì)和新特點(diǎn)，虛擬貨幣也成為洗錢新手段。

由于比特幣等虛擬貨幣具有隱蔽性強(qiáng)、難以追查的特點(diǎn)，已經(jīng)成為洗錢犯罪的新手段。此次發(fā)布的典型案例中，2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至陳某枝個(gè)人銀行賬戶，陳某枝在明知其前夫涉嫌集資詐騙罪，仍然將部分贓款通過(guò)比特幣礦工換取密鑰，并且將密鑰發(fā)送給逃往境外的陳某波，供其在境外兌換使用，其行為已構(gòu)成洗錢罪。

辦案過(guò)程中，上海市人民檢察院向人民銀行上?？偛刻崾咎摂M貨幣領(lǐng)域洗錢犯罪風(fēng)險(xiǎn)，建議加強(qiáng)新領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管和金融情報(bào)分析，人民銀行將本案作為中國(guó)打擊利用虛擬貨幣洗錢的成功案例，提供給國(guó)際反洗錢組織“金融行動(dòng)特別工作組”，向國(guó)際社會(huì)介紹中國(guó)經(jīng)驗(yàn)。

今年3月1號(hào)刑法修正案(十一)生效實(shí)施，“自洗錢”這種為自己洗錢的行為將單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，與上游犯罪數(shù)罪并罰。

記者了解到，為貫徹新規(guī)定，最高檢正在會(huì)同最高法研究修改洗錢罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪司法解釋。

最高人民檢察院第四檢察廳廳長(zhǎng)鄭新儉：刑法修正案(十一)新增“自洗錢”行為構(gòu)成洗錢罪的規(guī)定，上游犯罪分子實(shí)施犯罪后，掩飾、隱瞞犯罪所得來(lái)源和性質(zhì)的，不再作為后續(xù)處理贓款的行為被上游犯罪吸收，而是單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪。立法的這一修改體現(xiàn)了對(duì)上游犯罪分子加大處罰力度的精神。

央行表示，人民銀行作為反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制的牽頭單位，下一步將充分發(fā)揮協(xié)調(diào)機(jī)制作用，共同有效打擊洗錢犯罪。

人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)巢克儉：“自洗錢”行為將單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪。對(duì)于遏制洗錢及上游犯罪具有極其重要的意義,下一步我們?nèi)嗣胥y行將以本次典型案例發(fā)布為契機(jī)，積極會(huì)同聯(lián)席會(huì)議各成員單位加強(qiáng)宣傳學(xué)習(xí)，深入理解立法的意義，在司法實(shí)踐當(dāng)中盡快落實(shí)刑法的新規(guī)定。

（資訊來(lái)源：中國(guó)人民銀行，網(wǎng)易視頻，2021年3月）