客戶服務(wù)

      金融機(jī)構(gòu)處于反洗錢鏈條的前端，需要對(duì)海量客戶信息和交易數(shù)據(jù)進(jìn)行搜集和分析，承擔(dān)著情報(bào)收集和前端控制任務(wù)。傳統(tǒng)反洗錢信息系統(tǒng)在數(shù)據(jù)采集、存儲(chǔ)、分析等方面能力較為有限，很難支撐高質(zhì)量、高效率開展反洗錢工作。如何運(yùn)用金融科技領(lǐng)先不法分子攔截風(fēng)險(xiǎn)行為，成為信托公司和其他金融機(jī)構(gòu)共同探尋的道路。

      人工智能、大數(shù)據(jù)分析、云計(jì)算等技術(shù)的興起為金融機(jī)構(gòu)反洗錢信息系統(tǒng)發(fā)展提供了巨大推動(dòng)力。2021年12月，百瑞信托信息科技再次升級(jí)反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)送信息系統(tǒng)，搭建大數(shù)據(jù)處理平臺(tái)，優(yōu)化洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估模塊，提升海量數(shù)據(jù)處理效率，進(jìn)一步完善了客戶身份識(shí)別、大額與可疑交易報(bào)告、客戶與交易信息留存，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)將新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新服務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)時(shí)間前置，自主進(jìn)行事前識(shí)別和評(píng)估，使得產(chǎn)品設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)防范融為一體。

     2021年百瑞信托反洗錢工作以風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)為底線，將各類資產(chǎn)和業(yè)務(wù)流程均納入洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)了全量客戶和業(yè)務(wù)的上線評(píng)價(jià)，拓寬了洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的深度和維度。未來，百瑞信托將不斷豐富反洗錢信息系統(tǒng)的管理場(chǎng)景，提升反洗錢管理的信息化能力，有效管控洗錢風(fēng)險(xiǎn)。