客戶服務(wù)

     百瑞信托有限責(zé)任公司（以下簡稱“公司”）是經(jīng)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)。多年來，憑借一支以博士、碩士為主體并擁有CFA、CFP、CPA和法律職業(yè)資格等資格證書的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，深耕證券投資、現(xiàn)金管理、家族慈善、基礎(chǔ)設(shè)施、工商企業(yè)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并著力強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控、完善治理結(jié)構(gòu)、全力推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，逐漸形成穩(wěn)健的經(jīng)營風(fēng)格，持續(xù)保持穩(wěn)中有進(jìn)的良好態(tài)勢，在激烈的市場競爭中贏得了良好口碑。

     2021年，公司堅(jiān)定不移貫徹新發(fā)展理念，堅(jiān)持把“我為群眾辦實(shí)事”作為黨史學(xué)習(xí)教育成果轉(zhuǎn)化的落腳點(diǎn)和檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成效的重要標(biāo)尺，持續(xù)踐行社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，不斷完善風(fēng)控體系，積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，慎終如始做好常態(tài)化疫情防控，迅速為河南災(zāi)區(qū)捐贈(zèng)和助力災(zāi)后重建，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和民生事業(yè)改善貢獻(xiàn)力量。

     一、穩(wěn)健經(jīng)營，打好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)“組合拳”

     2021年是建黨100周年，是“十四五”規(guī)劃開局之年，也是公司全面深化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵一年。面對(duì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革逐步深入、宏觀環(huán)境愈發(fā)復(fù)雜嚴(yán)峻和監(jiān)管政策持續(xù)趨嚴(yán)趨緊的形勢，公司在監(jiān)管部門的正確指導(dǎo)、股東單位的大力支持和社會(huì)各界的關(guān)心幫助下，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)，深化轉(zhuǎn)型發(fā)展，積極服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)，助力民生改善。

     （一）聚焦主業(yè)，穩(wěn)健推進(jìn)經(jīng)營發(fā)展。公司順應(yīng)監(jiān)管導(dǎo)向，聚焦主責(zé)主業(yè)，扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)工作，經(jīng)營發(fā)展穩(wěn)定增長，截至2021年末，公司資產(chǎn)總額113.55億元，較年初增加7.93億元；凈資產(chǎn)110.59億元，較年初增加8.4億元；實(shí)收信托余額3921億元，較年初增加845億元。公司立足政策導(dǎo)向，順應(yīng)市場趨勢，大力拓展產(chǎn)融結(jié)合、融融協(xié)同業(yè)務(wù)，服務(wù)集團(tuán)業(yè)務(wù)存續(xù)規(guī)模達(dá)623億元，同比增長154％。2002年以來，公司累計(jì)發(fā)行信托項(xiàng)目1766個(gè)，發(fā)行信托規(guī)模超過9300億元，累計(jì)向受益人分配信托利益超過9453億元。在中國信托業(yè)協(xié)會(huì)組織的行業(yè)評(píng)級(jí)中，公司連續(xù)第七年獲評(píng)信托行業(yè)最高等級(jí)“A級(jí)”。

     （二）聚焦實(shí)體，服務(wù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定運(yùn)行。公司積極響應(yīng)國家政策，圍繞服務(wù)重大經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略，發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，不斷優(yōu)化服務(wù)模式，全力為企業(yè)提供綜合化金融服務(wù)，持續(xù)加大對(duì)重大民生項(xiàng)目的金融支持力度，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)和綠色經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。2021年，公司不斷擴(kuò)大服務(wù)產(chǎn)業(yè)半徑，首次落地了新能源產(chǎn)業(yè)并購股權(quán)信托、銀行間市場首單類REITs及首單綠色兼能源行業(yè)類REITs，協(xié)助國家電投集團(tuán)成功發(fā)行了市場規(guī)模最大的綠色ABN/ABCP（碳中和債）等，全年投放于河南省內(nèi)的資金規(guī)模913億元，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信托規(guī)模3381億元。同時(shí)，作為鄭東新區(qū)重點(diǎn)稅源單位，較好履行了納稅人義務(wù)，為地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)和財(cái)政收入水平的持續(xù)提升作出了積極貢獻(xiàn)。

     （三）聚焦責(zé)任，傾心傾力回饋社會(huì)。金融助力鄉(xiāng)村振興。公司積極融入鄉(xiāng)村振興大局，大力支持鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果同全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興有效銜接，強(qiáng)化涉農(nóng)主體金融服務(wù)，積極推出適應(yīng)鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展、鄉(xiāng)村建設(shè)需求的金融產(chǎn)品，發(fā)起設(shè)立全國首單鄉(xiāng)村振興專項(xiàng)對(duì)公資產(chǎn)包流轉(zhuǎn)項(xiàng)目-“興投2021年第十一期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托”，通過項(xiàng)目拓展了服務(wù)鄉(xiāng)村振興的新渠道，為鄉(xiāng)村振興注入金融活水。公益慈善彰顯溫度。公司踐行初心使命，提升“百瑞”溫度，探索開展“金融+慈善”的創(chuàng)新型公益扶貧模式，建立扶貧扶智長效機(jī)制，作為受托人管理的慈善信托先后捐款299萬元支持經(jīng)濟(jì)困難地區(qū)發(fā)展；“7·20”特大暴雨災(zāi)害發(fā)生后，公司積極倡導(dǎo)員工參與志愿服務(wù)，捐贈(zèng)資金共計(jì)95萬元，迅速設(shè)立“百瑞仁愛·災(zāi)害救助慈善信托”，第一時(shí)間將救災(zāi)物資送往鄭州白沙鎮(zhèn)、新鄉(xiāng)衛(wèi)輝、安陽湯陰及安陽內(nèi)黃等受災(zāi)嚴(yán)重區(qū)域，向鄭州鐵鷹銳士應(yīng)急救援中心捐贈(zèng)水域救援設(shè)備，助力河南搶險(xiǎn)救災(zāi)和災(zāi)后重建工作。

     截至2021年底，公司管理公益及慈善信托17單，存續(xù)規(guī)模2869.6萬元。慈善信托廣泛涵蓋助學(xué)幫扶、特殊人群救助、保護(hù)環(huán)境、疫情防控等多個(gè)方面，全年慈善捐贈(zèng)37次，合計(jì)捐贈(zèng)金額525萬元。

     二、風(fēng)控強(qiáng)基，抓好防范金融風(fēng)險(xiǎn)“主動(dòng)權(quán)”

     2021年，公司堅(jiān)持“風(fēng)控優(yōu)先”理念，著力構(gòu)建和完善覆蓋全業(yè)務(wù)、全流程、全環(huán)節(jié)的立體化風(fēng)控合規(guī)管理體系，勤勉盡責(zé)做實(shí)全流程風(fēng)險(xiǎn)管控，全面有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

     （一）風(fēng)險(xiǎn)防控邁上新臺(tái)階。嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求。緊緊筑牢“三道防線”，完善受托責(zé)任機(jī)制建設(shè)，提高各環(huán)節(jié)盡職履責(zé)能力；強(qiáng)化重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域管控，加強(qiáng)考核約束，有效發(fā)揮審計(jì)追責(zé)的警示懲戒功能，激發(fā)員工合規(guī)操作自覺性。風(fēng)控體系持續(xù)完善。首次開展全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并對(duì)債券投資、權(quán)益投資、資產(chǎn)證券化、瑞賬戶四類創(chuàng)新業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)后評(píng)價(jià)，完善風(fēng)控機(jī)制；優(yōu)化全面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警模型，搭建宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量兩大監(jiān)測體系，密切跟蹤存續(xù)項(xiàng)目資產(chǎn)質(zhì)量變化，有效指導(dǎo)業(yè)務(wù)開展。評(píng)審機(jī)制不斷優(yōu)化。按照調(diào)控政策要求，及時(shí)修訂風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)完善風(fēng)控量化評(píng)價(jià)模型，對(duì)存續(xù)項(xiàng)目開展專項(xiàng)排查，提升量化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力；持續(xù)夯實(shí)創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)控基礎(chǔ)，發(fā)布各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)盡調(diào)模板和手冊(cè)，建立證券風(fēng)控內(nèi)評(píng)模型，制定現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)流動(dòng)性應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)對(duì)，引導(dǎo)創(chuàng)新業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展。

     （二）合規(guī)管理呈現(xiàn)新面貌。堅(jiān)定不移合規(guī)經(jīng)營。以落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”為契機(jī)，開展覆蓋公司全員和全業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查自糾，持續(xù)提升依法治企管理水平，保障各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)，全力維護(hù)投資人合法權(quán)益。深化合規(guī)文化建設(shè)。全年開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控、業(yè)務(wù)全流程履職等培訓(xùn)學(xué)習(xí)、警示教育30余次，不斷宣導(dǎo)合規(guī)履職理念，促進(jìn)形成全員防風(fēng)險(xiǎn)、全員重合規(guī)的內(nèi)控文化氛圍，提升受托履職能力。提升反洗錢管理水平。以反洗錢執(zhí)行情況專項(xiàng)排查為抓手，修訂《反洗錢管理辦法》等7項(xiàng)規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，提升信息系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別功能，完善反洗錢工作常態(tài)化運(yùn)行機(jī)制。

     三、忠實(shí)履責(zé)，守好優(yōu)質(zhì)服務(wù)客戶“主陣地”

     2021年，公司堅(jiān)持“以客戶為中心”核心發(fā)展戰(zhàn)略，持續(xù)忠實(shí)履行受托人責(zé)任，優(yōu)化客戶服務(wù)體系，不斷提高金融服務(wù)水平，為受益人創(chuàng)造價(jià)值。

     （一）忠實(shí)履行受托責(zé)任。公司始終將客戶權(quán)益放在第一位，積極履行適當(dāng)性管理義務(wù)，強(qiáng)化消保制度體系建設(shè)，持續(xù)開展客戶權(quán)益維護(hù)工作，加強(qiáng)營銷推介過程合規(guī)管理，預(yù)防客戶信息泄露風(fēng)險(xiǎn)；立足信托業(yè)務(wù)本源，忠實(shí)履行受托人義務(wù)，通過不斷提升資產(chǎn)管理能力，為委托人持續(xù)提供定制化、差異化的綜合財(cái)富管理方案，建立完整的資產(chǎn)配置體系，致力于為客戶提供回報(bào)穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控的投資產(chǎn)品，滿足客戶資產(chǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承等多種需求。

     （二）優(yōu)化客戶服務(wù)模式。公司及時(shí)研判行業(yè)轉(zhuǎn)型趨勢，簡化客戶簽約操作流程，為客戶搭建財(cái)富管理平臺(tái)，設(shè)立百瑞安鑫悅享信托，專人專戶專業(yè)管理客戶資金，優(yōu)化升級(jí)產(chǎn)品運(yùn)行，不斷滿足客戶多元化財(cái)富管理需求；持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)模式，針對(duì)客戶專戶理財(cái)業(yè)務(wù)，創(chuàng)新推介瑞賬戶管理信托，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品、客戶、運(yùn)營的多方聯(lián)動(dòng)，為客戶提供一站式、全流程的財(cái)富專戶管理服務(wù)；積極創(chuàng)新業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，推進(jìn)科技賦能金融，通過優(yōu)化升級(jí)內(nèi)部運(yùn)營流程，完善客戶APP、微信信托、網(wǎng)上信托等信息化系統(tǒng)改造，不斷提升運(yùn)營效率和客戶滿意度。

     （三）加強(qiáng)金融宣教質(zhì)效。公司不斷完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度體系，加強(qiáng)信息披露與風(fēng)險(xiǎn)揭示，保障公平交易；通過各類平臺(tái)開展金融知識(shí)普及教育，提高金融消費(fèi)者對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知能力；通過編制《大學(xué)生金融知識(shí)手冊(cè)》、走進(jìn)老人聚集社區(qū)開展“嚴(yán)防騙老族，保障幸福晚年”主題知識(shí)講座、結(jié)合社會(huì)熱點(diǎn)拍攝《送你一朵小紅花之消保篇》音樂短視頻等，不斷豐富金融知識(shí)宣傳方式，提升覆蓋范圍，累計(jì)拍攝投教視頻15個(gè)，舉辦線上直播培訓(xùn)18場，線下培訓(xùn)活動(dòng)14場。在2021年河南省銀保監(jiān)局組織的“金融知識(shí)普及月 金融知識(shí)進(jìn)萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”金融知識(shí)教育宣傳活動(dòng)中，公司榮獲“活動(dòng)優(yōu)秀組織單位”。

     四、保障權(quán)益，建好傾心關(guān)愛員工“幸福家”

     員工是企業(yè)的生存之基、發(fā)展之本。2021年，公司聚焦解決員工“急難愁盼”問題，在服務(wù)保障上摸準(zhǔn)員工脈搏，持續(xù)完善員工普惠服務(wù)建設(shè)體系，用心用情加強(qiáng)關(guān)愛，全力保障員工合法權(quán)益，不斷增強(qiáng)員工歸屬感、幸福感。

     （一）持續(xù)提升服務(wù)保障。積極參加員工互助，組織參加資本控股特重病救助基金，與鄭州市職工互助保障部門溝通，選取“普惠重疾”“意外傷害”“女職工特殊疾病”三項(xiàng)保障計(jì)劃，為員工拓展保障渠道，解決后顧之憂；制定頒發(fā)《黨委直接聯(lián)系職工群眾管理辦法》和《合理化建議管理辦法》，建立集團(tuán)公司“SPIC 家園”、資本控股“和聲共融家園”建設(shè)與公司工作三融合的工作機(jī)制，完善聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍建設(shè)，拓寬合理化建議反饋渠道，及時(shí)將員工合理化建議落到實(shí)處。

     （二）用情增進(jìn)員工關(guān)愛。常態(tài)化開展員工關(guān)懷慰問活動(dòng)，年節(jié)福利發(fā)放合規(guī)及時(shí)；第一時(shí)間掌握員工受災(zāi)情況，安排專人為受災(zāi)職工及其家屬送去生活物資，發(fā)放專項(xiàng)資金，保障受災(zāi)員工生活需要；推出親子團(tuán)輔、意念緩解等小型化、針對(duì)性強(qiáng)的團(tuán)輔活動(dòng)，輔以一對(duì)一專場心理咨詢，有效保障員工心理健康；瞄準(zhǔn)青年群體、聚焦多樣需求，傾心辦好特色活動(dòng)，增強(qiáng)員工幸福感。

     （三）加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)。公司堅(jiān)持外引內(nèi)訓(xùn)，將“伯樂相馬”和“公開賽馬”相結(jié)合，開展墩苗育苗，注重年輕人才培養(yǎng)，完善后備干部的選拔機(jī)制，拓寬員工職業(yè)發(fā)展通道；不斷優(yōu)化培訓(xùn)體系，持續(xù)開展立體化、全覆蓋式培訓(xùn)，為每位員工提供“個(gè)性化+集中式”的多層次培訓(xùn)機(jī)會(huì)，積極探索內(nèi)訓(xùn)、外派培訓(xùn)、外部公開課等適合公司發(fā)展的培訓(xùn)方式，結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)和發(fā)展現(xiàn)狀，制定針對(duì)性的培訓(xùn)方案，以服務(wù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型為導(dǎo)向提升員工培訓(xùn)質(zhì)效。2021年，全年組織開展內(nèi)部培訓(xùn)62場，其中外聘內(nèi)訓(xùn)10場；外部培訓(xùn)83場，人均參訓(xùn)41個(gè)學(xué)時(shí)。

     2021年，公司榮獲數(shù)十項(xiàng)榮譽(yù)，包括2021年度卓越競爭力財(cái)富管理品牌獎(jiǎng)、“信登杯”信托登記優(yōu)秀機(jī)構(gòu)和信托受益權(quán)賬戶優(yōu)秀代理開戶機(jī)構(gòu)、第十四屆“誠信托”管理團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)、最佳資產(chǎn)證券化信托產(chǎn)品獎(jiǎng)和最佳證券投資信托產(chǎn)品獎(jiǎng)、國家電投集團(tuán)公司“紅旗黨組織”、國家電投資本控股會(huì)計(jì)專業(yè)技能競賽團(tuán)體一等獎(jiǎng)、工會(huì)工作先進(jìn)單位、連續(xù)五年榮獲“年度區(qū)域影響力信托公司”獎(jiǎng)等。

     初心如磐擔(dān)使命，砥礪奮進(jìn)啟新程。2022年，公司將認(rèn)真貫徹落實(shí)集團(tuán)公司和電投產(chǎn)融（資本控股）戰(zhàn)略部署，順應(yīng)監(jiān)管要求，加大在綠色發(fā)展、公益慈善、財(cái)富管理等領(lǐng)域的創(chuàng)新支持力度，切實(shí)服務(wù)好實(shí)體經(jīng)濟(jì)，繼續(xù)弘揚(yáng)“守正、忠實(shí)、專業(yè)”的受托人文化，一如既往地堅(jiān)持“服務(wù)大眾，情系民生”的社會(huì)責(zé)任理念，向著建設(shè)具有清潔能源特色的全國性“一流信托公司”目標(biāo)勇毅前行，以優(yōu)異成績迎接黨的二十大勝利召開。

百瑞信托有限責(zé)任公司

                               2022年8月1日